Verificação de comerciantes: Proteção contra fraudes de US$ 48 bilhões em 2025

Fraude no Comércio Eletrônico Atinge US$ 48 Bilhões em 2024

A fraude no comércio eletrônico registrou um crescimento alarmante, atingindo a cifra de US$ 48 bilhões em 2024. Esse valor representa 42% das perdas globais relacionadas a cartões de crédito, evidenciando a crescente sofisticação dos golpes e a vulnerabilidade do setor.

A Urgência da Verificação de Comerciantes

Esse avanço demonstra uma realidade preocupante: sem mecanismos eficazes de segurança, empresas e consumidores ficam expostos a prejuízos financeiros e à perda de confiança nas plataformas digitais. A verificação de comerciantes se tornou uma necessidade urgente para mitigar riscos e proteger a integridade do mercado.

O que é a Verificação de Comerciantes?

A chamada merchant verification é um processo crucial que visa confirmar a legitimidade de empresas antes de permitir que operem em plataformas de pagamento. Essa etapa envolve a análise minuciosa de diversos aspectos, como registros comerciais, estrutura societária, número fiscal, licenças e contas bancárias.

Processos e Regulamentações

Além disso, a verificação inclui a triagem contra listas de sanções e PEPs (pessoas politicamente expostas). Todo o processo segue práticas de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML), garantindo a conformidade com as regulamentações e a prevenção de crimes financeiros.

Além da Prevenção de Fraudes

A verificação de comerciantes vai além da simples prevenção de fraudes. Ela também protege a reputação das empresas, cumpre exigências regulatórias e, principalmente, cria um ambiente de confiança para o consumidor, fundamental para o sucesso do comércio eletrônico.

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