Investigação Revela Complexa Teia de Transações entre BRB e Banco Master

Uma investigação conduzida pela Polícia Federal e pelo Ministério Público Federal aponta para uma série de irregularidades envolvendo o Banco de Brasília (BRB) e o Banco Master. A investigação revela que o BRB adquiriu carteiras de crédito do Banco Master com o objetivo de evitar problemas de liquidez, o que gerou prejuízos significativos ao Sistema Financeiro Nacional.

A atuação das instituições foi caracterizada por “pura camaradagem” e descumprimento das formalidades contratuais, conforme determinado por uma decisão da Justiça Federal.

Hipóteses de Irregularidades e Esquemas Fraudulentos

A investigação destaca a possibilidade de que o BRB tenha se envolvido em um esquema fraudulento, com a colaboração de gestores do Banco Master. A Sociedade de Crédito Direto Cartos também surge como um elemento central na trama, atuando como “blindagem” para a atuação criminosa do Banco Master, que buscava recursos do BRB.

A complexidade das operações envolveu a utilização de “cédulas de crédito bancário” originadas por terceiros, gerando repasses bilionários.

A investigação demonstra que o BRB inicialmente buscava emprestar dinheiro ao Banco Master, mas enfrentava limitações de exposição. A instituição financeira realizou registros contábeis sem respaldo documental para evitar o descumprimento das normas do setor financeiro, utilizando “engenharia contábil e financeira” para viabilizar a captação de recursos.

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Intervenção do Banco Central e Desfezimento do Negócio

Diante das irregularidades, o Banco Central (BC) indagou as instituições envolvidas sobre as origens dos títulos de crédito cedidos ao BRB. A área técnica do BC identificou que a Sociedade de Crédito Direto Cartos era a verdadeira originadora dos créditos cedidos ao Banco Master.

O BRB respondeu ao BC, elencando medidas de prudência e governança destinadas à análise da qualidade dos créditos adquiridos pelo banco. A instituição informou que realizou o desfazimento do negócio com a Tirreno, em virtude da reprovação das carteiras originadas por ela.

Repasses Bilionários e Desfezimento Final

Apesar da negativa do BC, o BRB continuou realizando repasses bilionários ao Banco Master até outubro de 2025. A investigação revela que R$ 12,2 bilhões foram transferidos em operações com indícios de fraude, enquanto outros R$ 16,7 bilhões foram transferidos até outubro de 2025.

A decisão da Justiça Federal aponta que o fato de o BRB ter exigido documentos adicionais da operação somente após a provocação do Banco Central sobre as informações é “atípico”, considerando o montante da operação. O desfazimento final do negócio ocorreu após a transferência dos R$ 12,2 bilhões.

Conclusão: Impacto e Análise da Investigação

A investigação expõe uma complexa teia de transações que gerou prejuízos ao Sistema Financeiro Nacional. A atuação das instituições envolvidas, caracterizada por irregularidades e descumprimento das normas regulatórias, levanta questões sobre a governança e a supervisão do setor financeiro.

O Banco Central afirmou que a liquidação extrajudicial das instituições do conglomerado Master não representa risco para a estabilidade do Sistema Financeiro Nacional.